Como investir no Mercado Futuro?

💥️André Bona do BTG Pactual 

Você já ouviu falar sobre o Mercado Futuro? Um ambiente de alta liquidez e de inúmeras oportunidades, o Mercado Futuro pode ser uma alternativa interessante para investidores que buscam diversificar suas operações fora do mercado de ações.

Neste artigo, você aprenderá um pouco mais sobre este ambiente e descobrirá como investir no Mercado Futuro de maneira simples e sem dificuldades, a partir do seu home broker. Continue a leitura e saiba mais!

O que é o Mercado Futuro?

O Mercado Futuro pode ser definido como uma evolução do mercado a termo – em um ambiente no qual os investidores e especuladores se comprometem a comprar ou vender uma determinada quantidade de um ativo por um determinado preço para liquidação em uma data futura.

Quem faz operações no Mercado Futuro tem, de maneira geral, o objetivo de especular no mercado financeiro ou realizar negociações para fins de proteção (hedge). E é no Mercado Futuro onde são negociados, entre outros ativos, os contratos de índice futuro – que nada mais são que derivativos do índice Ibovespa, os contratos de dólar futuro, commodities – como o milho, café, boi gordo, e outros contratos.

Assim como ocorre em outros ambientes, o preço de cada contrato varia de acordo com a oferta e demanda. A lógica, neste ponto, é bastante semelhante à operações e movimentações inerentes ao mercado de ações.

Como o Mercado Futuro funciona?

O funcionamento do Mercado Futuro é bastante simples de ser compreendido. Na prática, ele tem algumas características semelhantes ao mercado a termo.

Assim como ocorre com as ações, por exemplo, cada contrato negociado no Mercado Futuro tem um “lote mínimo”, que nada mais é que a quantidade mínima a ser negociada de um determinado ativo – como o dólar, os juros, o índice futuro, as sacas de café, as arrobas de boi gordo, entre outros.

O investimento no Mercado Futuro também é bastante simples. Quando um investidor compra um contrato futuro, por exemplo, os ganhos aparecem a partir da valorização do preço do contrato, enquanto as perdas surgem quando este preço recua em relação ao contrato adquirido.

O mesmo ocorre em operações de venda no mercado futuro: o investidor ganha com a desvalorização do contrato, enquanto perde com a valorização do mesmo.

A principal diferença do Mercado Futuro em relação ao mercado a termo está no processo em si. Diferente do que ocorre ao se investir em ações, por exemplo, o investidor não paga e nem recebe o valor dos contratos que estiver, eventualmente, operando. Ele arca apenas com as oscilações daquele contrato, recebendo os rendimentos ou pagando pelas perdas que podem ocorrer, o que possibilita alavancagem elevada.

Como operar no Mercado Futuro?

A primeira coisa que você deve saber se o seu objetivo é fazer operações no Mercado Futuro é que todas as negociações são realizadas a partir da plataforma de uma instituição financeira. Por isso, escolher uma instituição que lhe ofereça um bom serviço, suporte especializado e uma plataforma de operações completa e de fácil utilização é fundamental.

Além disso, existem, de maneira geral, três outras questões às quais você deve se atentar na hora de operar no Mercado Futuro. São elas: a margem de garantia, a alavancagem e os ajustes diários.

Confira mais a seguir sobre cada uma destas questões:

Margem de Garantia

A margem de garantia, como você sabe, é uma margem obrigatória para todos que desejam fazer operações na bolsa de valores. Os valores necessários para operação variam de acordo com o contrato escolhido – se contrato cheio ou minicontrato.

Antes de fazer suas operações no Mercado Futuro, portanto, é importante estar atento à margem de garantia exigida para cada contrato.

Alavancagem

A alavancagem é uma das ferramentas mais importantes do Mercado Futuro. Trata-se de um mecanismo utilizado pelos especuladores e investidores para movimentar um capital muito maior do que se tem disponível para operações – aumentando a margem sobre o valor investido.

Na prática, a alavancagem permite que investidores e especuladores façam aportes em contratos de preço mais elevado sem, necessariamente, dispor de todo valor em conta. Para estas operações, basta que o investidor tenha uma margem de garantia em sua conta na instituição financeira – que pode ser constituída, por exemplo, por ações, dinheiro ou mesmo títulos de renda fixa.

Na hora de utilizar a alavancagem, entretanto, o interessado deve se atentar aos riscos que envolvem a operação – uma vez que, quanto maior a alavancagem, maior também os riscos de perdas substanciais do valor investido.  Um bom manejo de risco das operações, portanto, é imprescindível nestas horas.

Ajustes diários

Os ajustes diários também devem estar no radar do investidor ou operador que opera ou deseja operar Mercado Futuro. O ajuste diário é um mecanismo utilizado pela bolsa como proteção e manejo de riscos dentro do Mercado Futuro, tendo como objetivo evitar inadimplências.

A partir do ajuste diário, os lucros e prejuízos dos investidores referentes aos contratos negociados são pagos diariamente. Este ajuste é divulgado após o término de cada pregão na bolsa brasileira; a diferença diária do ajuste, em caso de lucro, é creditada na conta do investidor, enquanto o prejuízo é debitado do valor em conta.

Por que investir no Mercado Futuro?

O Mercado Futuro é um ambiente que oferece uma série de oportunidades, permitindo que se invista em operações fora do mercado de ações – resultando em diversificação. A facilidade de realizar as operações a partir do home broker e a liquidez do Mercado Futuro também contam a favor deste mercado.

Além disso, uma outra grande vantagem de operar e investir no Mercado Futuro é a possibilidade de obter boa rentabilidade em um prazo curto de tempo – que pode variar de minutos a semanas. É importante, entretanto, que o investidor tenha conhecimento dos riscos que envolvem esta operação.

Afinal, assim como existe a possibilidade de ganhar um bom dinheiro com a especulação no Mercado Futuro, é possível também ter perdas elevadas – especialmente por conta da alavancagem. Para evitar se expor a riscos desnecessários, procure conhecer seu perfil de investidor e verifique se este tipo de operação é adequada para você.

Como escolher a melhor instituição para realizar meus investimentos?

Para tomar decisões de investimentos mais adequadas e em linha com seus objetivos, você deve contar com uma boa plataforma digital e assessoria de investimentos gabaritada. Escolher um banco de investimentos conceituado e com expertise comprovada pode lhe ajudar a encontrar as melhores opções de investimentos, de acordo com seu planejamento pessoal.

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