Gestora de R$ 5 bi em créditos podres do agro triplica acordos

Produtores rurais procuram cada vez repactuarem seus débitos com negociadores de créditos

Em maio passado, o 💥️Banco Central registrou o acumulado de R$ 306,8 bilhões em dívidas do agronegócio junto ao 💥️sistema financeiro. Na ocasião, levantamentos de consultorias mostravam, também, um estoque de cerca de R$ 600 bilhões com agentes não financeiros, como tradings e fornecedores, vencidos até fevereiro de 2023.

Esses são os números mais atualizados conhecidos. Mas há um montante não visualizado de 💥️dívidas praticamente irrecuperáveis.

Mas considerando os ganhos do setor que se acumulam há várias safras, principalmente entre os produtores de cereais, a redução é sentida entre os agentes que atuam nas várias pontas recuperadoras de crédito.

Aqui entra a NPL Brasil, uma das principais gestoras de 💥️créditos corporativos inadimplidos (NPLs, non-performing loans), ou créditos podres.

A empresa comunica, através do CEO Christian Ramos, que administra acima de R$ 5 bilhões da carteira inadimplida (ou descumprida) do agronegócio. Ainda representa 80% do valor total de créditos geridos pela NPL, mas em queda.

“De janeiro a agosto, o número de produtores rurais quase triplicou”, diz, fazendo referência à procura dos devedores para conseguir salvar sua situação financeira com instituições e empresas.

No fundo, a NPL, que se qualifica como maior gestora independente nesse nicho negócio, compra as carteiras dos credores e vão procurar a repactuação com os devedores.

Com a diferença de que, segundo o executivo, agrega serviços de asset manager e 💥️fintech, porque, entre outros, procura auxiliar o agronegócio – e outros setores atendidos – a recuperarem o crédito para que tenham capacidade de renegociar.

Por ordem estratégica comercial, não há mais detalhes sobre a relação compra dos créditos versus margem de retorno sobre os acordos, nem informações sobre setores específicos mais devores e regiões.

Mas há só elogios quanto à capacidade de os inadimplidos deixarem de ser inadimplidos cada vez em maior número.

De acordo com a perspectiva do CEO da NPL, as projeções são de um aumento de 250% dos acordos dentro das cadeias do agronegócio.

Como apoio de plataforma integrada com soluções de big data, inteligência comercial, jurametria, análises preditiva e data analytics, Christian Ramos descreve que o encurtamento da tempo de negociação, pois possibilita uma visão sistêmica do CPF/CNPJ quanto à sua real capacidade de pagamento, “motivações, riscos e necessidades”.

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