US$ 530 trilhões e crescendo: Riqueza global tem recorde em 2023 apesar das crises

Esse crescimento foi impulsionado, por exemplo, pelo aumento na demanda por ativos reais como imóveis (Imagem: Tierra Mallorca/Unsplash)

Crises econômicas e a pandemia da 💥️Covid-19 marcaram os últimos anos, mas, mesmo assim, não parecem ter abalado a 💥️riqueza global que aumentou 10,6% em 2023, sendo a taxa anual mais alta em mais de uma década.

Esse crescimento criou US$ 26 trilhões em nova riqueza privada, mas os líderes digitais ameaçam o domínio dos modelos tradicionais, de acordo com um novo relatório do Boston Consulting Group (BCG).

A expectativa, apesar das pressões inflacionárias e da 💥️invasão russa na Ucrânia, é que ela continue crescendo em todas as regiões.

Mercados de ações e ativos reais alavancando o crescimento

Esse aumento foi impulsionado por fortes mercados de ações e um aumento na demanda por ativos reais como, por exemplo, 💥️imóveis, vinho e arte, de acordo com o relatório anual da 22ª edição sobre a indústria global de gestão de patrimônio do BCG lançado no último dia nove.

“O desenvolvimento de riqueza é incrivelmente resiliente e, mesmo em um cenário de turbulência geopolítica, a taxa de crescimento permanecerá positiva”, disse Anna Zakrzewski, líder global do segmento de gestão de patrimônio do BCG e coautora do relatório.

Nos próximos anos Hong Kong toma a liderança

O relatório, Global Wealth 2022: Standing Still Is Not an Option (em tradução livre algo como Riqueza Global 2022: Ficar parado não é uma opção), conclui que, apesar dos desestabilizadores geopolíticos e econômicos, como a 💥️inflação e a invasão da Ucrânia pela 💥️Rússia, é provável que aproximadamente US$ 80 trilhões em nova riqueza sejam criados nos próximos cinco anos.

Em uma notável mudança no setor, 💥️Hong Kong provavelmente ultrapassará a 💥️Suíça em 2023 como o domicílio que administra a maior quantidade de riqueza privada transfronteiriça, encerrando uma série de mais de 200 anos de domínio suíço.

Crescimento em todas as regiões

O relatório prevê que os ativos de riqueza continuarão a aumentar em valor em todas as regiões.

A Ásia-Pacífico manterá as taxas mais rápidas de crescimento da riqueza, com os valores dos ativos prestes a aumentar em uma taxa de crescimento anual composta (CAGR, na sigla em inglês) de 8,4% até 2026.

Se essa taxa se mantiver, a região poderá abrigar quase um quarto dos a riqueza do mundo até 2026.

A riqueza no 💥️Oriente Médio e na 💥️África está a caminho de aumentar em um CAGR de 5,4% nos próximos cinco anos, o maior salto geral no crescimento regional da riqueza.

Na América do Norte, o crescimento da riqueza será mais lento do que nos anos anteriores, com um CAGR estimado de 4,7% até 2026, abaixo da média de cinco anos anterior de 9,1%.

Da mesma forma, na 💥️Europa Ocidental, o crescimento da riqueza provavelmente diminuirá de aproximadamente 4,5% nos últimos cinco anos para menos de 4% ao ano até 2026.

Sustentabilidade valorizada

O investimento sustentável — do qual o net zero, compromisso de reduzir as emissões de gases de efeito estufa na atmosfera, é um componente-chave — está crescendo de três a cinco vezes mais rápido que os investimentos tradicionais.

Espera-se que até 2026 essa classe de ativos poderá representar de 8% a 17% da riqueza investida privadamente de 4% a 11% hoje.

Mesmo tido como uma meta para 2050, o relatório observa que os gestores de patrimônio devem agir imediatamente para incorporar o investimento sustentável em todo o ciclo de vida do cliente.

Cripto em cena

Gestores de patrimônio não tradicionais gerenciam atualmente até US$ 1 trilhão em patrimônio relacionado a criptomoedas, e a capitalização de mercado para esse tipo de ativo pode aumentar de quatro a cinco vezes até 2030.

A oportunidade para os gestores de patrimônio é clara: quase 80% dos clientes pesquisados ​​disseram que considerariam aumentar suas participações em criptomoedas se os gerentes de patrimônio oferecessem serviços de consultoria e 💥️educação.

Dois terços dos clientes que adquiriram seus investimentos nesses ativos com terceiros disseram que o fizeram porque não achavam que seus gerentes de patrimônio ofereciam esses serviços.

Para determinar se a criptomoeda é adequada para seus negócios, os gestores de patrimônio devem considerar se, quando e como desejam participar.

O futuro para investidores e gestoras

As instituições de gestão de patrimônio digital estão proporcionando um crescimento mais rápido de clientes, estruturas de custos mais baratas e taxas superiores de 💥️inovação.

Para proteger sua lucratividade futura, os gestores de patrimônio tradicionais devem evoluir com os tempos. “Os gerentes de patrimônio tradicionais sabem há anos que precisam acelerar o ritmo de sua própria digitalização”, disse Zakrzewski, do BCG.

“Agora eles têm um incentivo adicional para imitar as práticas desses líderes digitais à medida que procuram maneiras de garantir o crescimento futuro e aumentar seu valor para os clientes”, completou.

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