Investir como os mais ricos dá certo? Veja o que é indicado pelos assessores

(Imagem: Equipe Money Times)

💥️Por SmartBrain

Vamos imaginar que você tivesse a assessoria de diversos profissionais para aplicar seu dinheiro. Além disso, vamos supor que você tivesse aplicado seu dinheiro nos ativos mais recomendados por estes consultores e gestores de investimentos independentes. Seria bom não é mesmo? Seguindo essa linha, preparamos um estudo para mostrar  qual teria sido o seu ganho em 12 meses?

Usamos o 💥️smartAdvisor, sistema de consolidação de extratos de investimentos da 💥️SmartBrain, para fazer este teste e descobrir a rentabilidade da sua carteira caso você tivesse adotado a estratégia descrita acima.

Nesta simulação, utilizamos a média das recomendações de alocação dos profissionais de investimentos que assessoram os investidores dos segmentos Alta Renda e Private, segundo a pesquisa 💥️Big Data SmartBrain, base de março de 2023. Assim, consideramos os cinco fundos de investimentos que mais se destacaram em cada uma das categorias – Multimercados, Renda Fixa e Ações.

💥️Vamos supor que no dia 29/03/2018 você tivesse investido R$ 20 mil distribuídos da seguinte maneira:

💥️43,24% em MultimercadosBAHIA AM MARAU FC DE FI MULTABSOLUTE ALPHA GLOBAL FC FI MULTIMERCADOAZ QUEST ALTRO FC FI MULT CRED PRIVAZ QUEST TOTAL RETURN FC FI MULTADAM MACRO STRATEGY II FC FI MULT💥️33,70% em Renda FixaAZ QUEST LUCE FC FI RF CRED PRIV LPBRASIL PLURAL HIGH YIELD FIRF CRED PRIVBTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIVSPARTA TOP FIC FI RF CREDITO PRIVADO LPBTG PACT CRE COR I FIC FI RF CRED PRIV💥️13,71% em AçõesALASKA BLACK FIC FI AÇÕES BDR NIVEL IMOAT CAPITAL FIC FIAAZ QUEST TOP LONG BIASED FC FI DE AÇÕESAZ QUEST ACOES FC FI DE AÇÕESAZ QUEST SMALL MID CAPS FC FI DE AÇÕES💥️9,35% em Previdência Privada, Fundos Imobiliários e OutrosComo parâmetro, esta parcela é atrelada ao CDI

💥️Veja a evolução do desempenho que essa carteira teria ao longo de 12 meses até o dia 29/03/2019:

Entre março do ano passado e março deste ano, a rentabilidade da carteira teria sido de 8,07% ou 131,4% do CDI. No período, o ganho financeiro bruto seria de R$ 1.666,90, totalizando R$ 21.666,90.

Agora, vamos fazer um raio X da carteira e conferir quais foram os retornos em cada uma das categorias de  investimentos:

Mesmo com a intensa volatilidade no mercado financeiro nesta janela de 12 meses por causa de eventos que vão desde a greve dos caminhoneiros e as eleições no ano passado até o início do novo governo e suas dificuldades para articular a Reforma da Previdência, a carteira teve uma performance bem acima do CDI. A categoria de ações foi a que apresentou a melhor performance, seguida pelos fundos multimercados.

A estratégia diversificar e manter uma fatia de aplicações e produtos com mais volatilidade demonstrou-se positiva, principalmente quando consideramos  um cenário de taxa básica de juros em patamar histórico baixo, de 6,5% ao ano.

Nesta nossa simulação fica evidente que a expertise de assessores, consultores e gestores de patrimônio é capaz de melhorar bastante o desempenho de uma carteira de investimentos.

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