Banco Inter (BIDI11) pode dobrar de valor, mas precisa puxar o freio no crédito duvidoso

O Inter decidiu realizar uma baixa contábil de R$ 73 milhões em créditos inadimplentes em seu balanço do quarto trimestre de 2023 (Imagem: Facebook/ Banco Inter)

O 💥️Banco Inter (💥️BIDI11) tem o potencial para dobrar de valor na Bolsa, mas precisa puxar o freio no crédito duvidoso para crescer com qualidade, avalia o 💥️BB Investimentos em um relatório enviado a clientes após a apresentação do seu balanço do quarto trimestre de 2023.

Na avaliação do analista Rafael Reis, 💥️o banco entregou um resultado negativo, com lucro líquido recorrente de R$ 6 milhões & queda de 67,1% na comparação anual.

Os números foram afetados pela baixa de créditos inadimplentes em R$ 73 milhões, o que foi endereçado como uma manobra análoga a despesas de provisão relacionada à carteira de cartões de crédito.

Já os destaques positivos ficaram por conta do “ímpeto no ritmo de crescimento em todas as vertentes – carteira de crédito, receitas de
serviços diversos e número de clientes, tendo este último atingido a marca de 16,3 milhões no trimestre”.

Velocidade não é nada sem controle

Segundo Reis, a manobra de reconhecer os créditos inadimplentes revelou uma fragilidade do lado da qualidade de crédito do Inter, “em um já desfavorável momento em que o mercado vem elevando o ceticismo com o case de crescimento sem rentabilidade”.

O analista ressalta que, durante a teleconferência de resultados, o banco apontou que buscará crescer menos na linha de crédito e que está investindo nas áreas de risco e modelagem de crédito.

“O Inter ameniza o amargor do deslize no crédito, mas não consegue deixar de ofuscar alguns excelentes itens de seu resultado, como a redução do Custo de Aquisição de Clientes, o incremento do Take Rate no Inter Shop e a robusta expansão da base de clientes”, diz Reis.

Ele revisou o preço-alvo de R$ 75 para R$ 51, o que ainda representa um potencial de valorização de quase 150%.

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