Qual o seu perfil de investidor? Monte sua carteira ideal de investimentos para 2023

Conhecer o seu próprio perfil de investidor é importante para o entendimento da sua carteira. Leia a coluna do Cadu Guerra, CEO do Allugator. (Imagem: Reuters/Shailesh Andrade)

💥️Investir para muitas pessoas pode ser um desafio. Isso porque, muitos investidores acreditam que não têm o valor necessário para realizar aplicações ou pelo simples fato de não terem conhecimento sobre o tema. A ausência de um 💥️perfil de investidor pode até atrapalhar o seu sucesso em 2023.

Só para se ter ideia, segundo o levantamento “Raio X do Investidor de 2023”, realizado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (💥️Anbima), 81,9% das pessoas que pouparam dinheiro não fizeram nenhum tipo de investimento.

A mesma pesquisa também apontou que 69,8% das pessoas que realizaram aplicações não sabem a razão pela qual escolheu o tipo de investimento que fez.

Pensando nisso, compreender suas características como investidor pode ajudar na hora de decidir uma possível alocação da 💥️carteira de investimentos, especialmente porque, desta forma, será possível compreender quais tipos de riscos está disposto a correr – e, assim, optar pela melhor aplicação, de acordo com o seu padrão.

Perfil do investidor

De modo geral, existem três perfis de investidor: o 💥️conservador, o 💥️moderado e o 💥️arrojado.

No caso do conservador, esta é uma pessoa que está relacionada à segurança e, por isso, esses investidores tendem a preferir investimentos que vão se valorizar ao longo do tempo e que tenham pouca volatilidade, ou seja, aplicações com poucas variações e alta liquidez.

Em troca de mais segurança, eles aceitam ter uma rentabilidade menor.

Diante deste cenário, 💥️os títulos de renda fixa são os que mais atraem indivíduos que se encaixam nessas características.

De acordo com uma pesquisa da 💥️B3, realizada no terceiro trimestre deste ano, o número de pessoas que investiram em produtos de 💥️renda fixa aumentou de 9,6 milhões para 12,6 milhões.

O que evidencia que muitos investidores podem se encaixar nesse perfil ou pelo menos optam por ter um ativo nesse modelo.

No caso do perfil “moderado”, trata-se de um indivíduo que talvez tenha muitas características do conservador, o que influencia diretamente na sua carteira de alocação.

Neste caso, realiza poucas aplicações destinadas a títulos de alto risco, há um equilíbrio entre riscos e rentabilidade. Aqui, a grande diferença é que esse investidor permite maior volatilidade do que o moderado e aceita perder até um certo limite.

Agora, aqueles que se encaixam nas características de “arrojado”, aceitam maior volatilidade – basicamente, são indivíduos que possuem experiência no mercado financeiro.

De modo geral, esse perfil busca por altas rentabilidades e alavancagem nos seus rendimentos e aproveitam as oportunidades para aumentar os seus ganhos. Além disso, são pessoas que possuem preparo emocional e técnico para lidar com as oscilações.

Por fim, conhecer o seu próprio perfil é importante para o entendimento da sua carteira.

Para descobrir em qual você se encaixa, basta fazer uma análise sobre seus conhecimentos financeiros, dos seus objetivos e o prazo para concluí-los.

Além disso, há diversos testes online disponíveis por instituições financeiras que podem auxiliar na busca do seu perfil de investidor.

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