EUA não estão em conformidade com recomendações de cripto, afirma FAFTGAFI
O GAFI classifica países em quatro níveis; na mais recente classificação, os EUA, apesar de não estarem em completa conformidade, receberam a segunda melhor classificação: “amplamente complacente” (Imagem: Facebook/FATF)
O Grupo de Ação Financeira Internacional (💥️FAFT-GAFI), que fiscaliza a lavagem de dinheiro no mundo inteiro, afirmou que os 💥️EUA não estão em completa conformidade com suas recomendações de criptoativos.
“Pequenas deficiências” ainda existem, afirmou o GAFI em um 💥️relatório publicado esta semana.
Por exemplo, empresas de serviços financeiros (MSBs) registradas nos EUA possuem registros detalhados para transações de US$ 3 mil ou mais, contrário ao US$ 1 mil exigido pelas recomendações do GAFI.
“Esse maior limite claramente não é apoiado pelos riscos de lavagem de dinheiro/financiamento ao terrorismo (ML/TF)”, afirmou o grupo.
Além disso, os EUA não especificamente identificam “maior risco” em fornecedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) já que são amplamente abrangidos sob o regime das MSBs.
“Assim, não ficou claro se o foco da abordagem atual é suficientemente relacionado a risco, principalmente já que 30% de todas os fornecedores registrados de moedas virtuais conversíveis (CVC) são fiscalizados desde 2014”, afirmou o GAFI.
“Assim, os EUA permanece classificado como Amplamente Complacente” com a “recomendação nº 15” de cripto.
O GAFI classifica países em quatro níveis: complacente, amplamente complacente, parcialmente complacente e não complacente.
Empresas de serviços financeiros registradas nos EUA possuem registros detalhados para transações de US$ 3 mil ou mais, contrário ao US$ 1 mil exigido pelas recomendações do GAFI (Imagem: Unsplash/@jdsimcoe)
“Recomendação nº 15”
A 💥️recomendação nº 15, que entrou em vigor em junho de 2023, fornece orientações para empresas de cripto “evitarem o uso impróprio dos ativos digitais para lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e o financiamento da proliferação [de armas de destruição em massa]”.
Assim, empresas cripto devem “obter e reter informações necessárias e precisas, além de informações dos beneficiados sobre transferências de ativos virtuais, enviar essas informações para os VASPs beneficiados ou as instituições financeiras beneficiadas (caso houver) imediatamente e de forma segura e torná-las disponíveis caso sejam exigidas por autoridades responsáveis”.
Essa é a 💥️famosa “💥️Regra de Viagem”, um antigo pré-requisito para bancos globais no envio mútuo de dinheiro em nome de seus clientes.
No entanto, conforme alertaram empresas cripto como 💥️Circle, 💥️Coinbase e 💥️Chainalysis, a adesão às orientações globais do GAFI pode ser custosa de se implementar.
Na última terça-feira, 31, GAFI publicou uma atualização das 💥️classificações de conformidade para todos os países.
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