FinCEN propõe novas regras de requisitos de informação para carteiras cripto

A regra exige que bancos e empresas de serviços financeiros enviem informações relacionadas à transação entre um cliente e sua contraparte, incluindo nomes e endereços físicos para verificar a identidade de ambas as partes (Imagem: FinCEN)

A Rede de Combate a Crimes Financeiros (💥️FinCEN) anunciou uma regra proposta que irá estimular o registro e divulgação de requisitos para transações por ou para um 💥️banco ou 💥️empresa de serviços financeiros que envolva uma “💥️carteira não hospedada ou protegida”.

Se for aprovada, a regra, intitulada “💥️Requisitos para Certas Transações que Envolvem Moedas Virtuais Conversíveis ou Ativos Digitais”, irá sujeitar carteiras autocustodiais aos padrões 💥️antilavagem de dinheiro, ou seja, transações anônimas serão algo do passado.

FinCEN quer definir essas carteiras como “aquelas carteiras que são de uma instituição financeira que não está sujeita à Lei de Sigilo Bancário e tenham sede em uma jurisdição estrangeira identificada pela FinCEN.

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A regra exige melhores requisitos de “conheça seu cliente” (KYC) para saques maiores do que US$ 3 mil. Para transações além dos US$ 10 mil, empresas terão de comunicá-las à FinCEN.

Exige que bancos e empresas de serviços financeiros enviem informações relacionadas à transação entre um cliente e sua contraparte, incluindo nomes e endereços físicos para verificar a identidade de ambas as partes.

A norma recém-proposta está alinhada à “Regra de Viagem” do Grupo de Ação Financeira Internacional (💥️FAFT), que exige que plataformas de negociação compartilhem informações de origem da 💥️corretora e a identidade dos beneficiários em transações de corretora para corretora que ultrapassem US$ 10 mil.

💥️Corretoras americanas estão trabalhando para 💥️atender os desafios apresentados pela regra.

Espera-se que a proposta seja registrada em 23 de dezembro.



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