Itaú (ITUB4): ações recuam 2,5%, mas ainda podem subir 45% após resultados, diz Ativa

As ações do Itaú (ITUB4) recuavam 2,50%, a R$ 23,20 hoje, por volta das 13h00 (Imagem: Unsplash/ Jose Gil)

As ações do 💥️Itaú (💥️ITUB4) recuavam 2,50%, a R$ 23,20 hoje, por volta das 13h00. No mesmo horário, o 💥️Ibovespa caía 1,76%, a 103.286 pontos.

O desempenho dos papéis ocorre após a divulgação do balanço da companhia no 💥️primeiro trimestre de 2022. Contudo, apesar do desempenho negativo, os dados vieram em linha com o esperado.

O banco anunciou nesta segunda-feira (9) que seu 💥️lucro recorrente de janeiro a março somou 7,36 bilhões de reais, número praticamente em linha com a projeção média de analistas consultados pela 💥️Refinitiv, de 7,35 bilhões de reais.

O relatório da 💥️Ativa Investimentos confirmou a tese do 💥️Refinitv, de que os resultados divulgados estavam “majoritariamente em linha com nossas estimativas”.

A corretora ainda classificou o preço-alvo da companhia em R$ 34,50, uma alta de 48% frente o atual valor de negociação.

O relatório, assinado por Leo Monteiro e Pedro Dietrich, destacou o crescimento da margem com clientes, da receita com serviço e da receita com seguros, assim como “os ganhos de eficiência operacional no trimestre”, que ficaram acima das expectativas.

Inadimplência e crédito

Por outro lado, o principal ponto negativo dos dados trimestrais é a piora no custo de 💥️crédito, segundo os analistas da 💥️Ativa.

A carteira de crédito do Itaú apresentou queda de 0,4% na comparação trimestral, em função da queda de 9,6% no trimestre na carteira 💥️América Latina.

Enquanto isso, o índice de💥️ inadimplência total acima de 90 dias apresentou alta de 0,1 ponto percentual no trimestre, chegando a 2,6% em função do aumento na inadimplência em pessoa física.

Segundo o 💥️BTG Pactual, os índices de inadimplência (NPLs, na sigla em inglês) do banco estão em alta, “mas ainda em linha com o guidance e a mudança no mix da carteira do banco para produtos mais arriscados e com melhores spreads”.

Conforme o relatório assinado por Ricardo Buchpiguel e Thiago Paura, as provisões brutas cresceram 2,5% em comparação trimestral e 58% na comparação anual, para R$ 7,0 bilhões, acima da formação de NPL.

Isso aconteceu, principalmente “devido a maiores negócios de 💥️varejo no Brasil, impulsionado pelo crescimento em empréstimos pessoais não garantidos”, afirmam os especialistas.

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